Somalia

Se evita la suspensión de remesas de fondos a Somalia   

El Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) en Somalia ha ayudado a allanar el terreno para que la Wells Fargo & Co. en Estados Unidos demore la decisión de cerrar las cuentas de Dahabshil, la empresa más grande de transferencia de dinero que queda en Somalia. El PNUD ha 
elaborado un plan de acción para ayudar a ese tipo de empresas somalíes a cumplir con las normas financieras internacionales para evitar su cierre, con los consiguientes problemas que ello 
ocasionaría a miles de somalíes que dependen de la remesa de fondos del exterior para su sustento.

Según el PNUD Somalia, si se cierran las cuentas de Dahabshi, la empresa que le sigue en tamaño, el impacto combinado de ello sobre la economía de Somalia sería grave. Ya se ha producido una crisis de confianza en las operaciones de remesa de fondos, una disminución de la inversión del sector privado y las oportunidades laborales, una merma en la construcción y las actividades de transporte, y la pérdida de una importante fuente de ingresos para algunos hogares pobres.

"El sector de la remesa de fondos en Somalia es vital para la economía, pero también existen preocupaciones internacionales legítimas respecto del sistema", destacó Andrea Tamagnini, Director Nacional del PNUD en Somalia. 

"Para responder a ambas necesidades, el PNUD Somalia emprendió un proyecto destinado a legalizar 
los servicios de remesa de fondos ofrecidos por las empresas de transferencia de dinero de Somalia con la finalidad de que se ajusten a las normas bancarias internacionales".

Somalia carece de instituciones comerciales bancarias y financieras desde la destitución del gobierno de Siad Barre hace once años. Las tres principales empresas de transferencia de dinero reciben unos 750.000 giros para este país. 

Esas operaciones representan un valor de 500 millones de dólares por año y benefician a más de la 
mitad de la población somalí, que asciende a 6 millones y medio de personas. Las operaciones actuales de remesa de fondos son confiables, eficientes y económicas, si bien no responden a normas internacionales aceptables en materia de organización y administración. Carecen de coherencia en lo que atañe al cumplimiento de las leyes, normas y reglamentaciones del país huésped, y no incluyen planes proactivos que permitan detectar las transacciones sospechosas y las estratagemas para el lavado de dinero.

El plan de acción del PNUD Somalia incluye consultas con empresas que remiten fondos, las autoridades locales de Somalia y otros gobiernos y partes interesadas, para la formulación de soluciones de corto y largo plazo.

A corto plazo, el PNUD Somalia proveerá apoyo técnico a las empresas de remesa de fondos a fin de 
garantizar que éstas cumplan con todas las normas y reglamentaciones financieras internacionales 
- incluidas la contabilidad, la auditoría y la presentación de informes normalizadas -, y que ejerzan la diligencia debida en la formulación de programas de gestión de riesgo. 

Estas actividades incluyen también poner a la administración en contacto con el Grupo de Trabajo de Acción Financiera intergubernamental, para luchar contra el lavado de dinero, entre otras medidas.

A largo plazo, el PNUD Somalia prevé el acceso a la banca internacional regulada, como un aspecto 
decisivo de la reconstrucción de la economía y los servicios financieros somalíes para la provisión de servicios bancarios minoristas y empresarios, y préstamos para el desarrollo comercial y social. También se aportará apoyo técnico a las autoridades somalíes, así como a los inversores privados a fin de establecer bancos comerciales, desarrollar el marco jurídico necesario para establecer la reglamentación pertinente y asegurar el cumplimiento de dichas normas, y capacitar personal.